Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – Aphrodite

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML/CTF (Anti-Money Laundering / Counter-Terrorist Financing) περιγράφει τα μέτρα που εφαρμόζει η Aphrodite (εφεξής «η Εταιρεία», «εμείς»), που λειτουργεί μέσω του ιστότοπου aphrodite-casino.gr και της πλατφόρμας https://aphrodite.casino/, με σκοπό την πρόληψη και ανίχνευση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η Εταιρεία λειτουργεί υπό άδεια Κουρασάο και εφαρμόζει διαδικασίες AML/KYC, έλεγχο συναλλαγών και μέτρα ασφαλείας (ενδεικτικά κρυπτογράφηση συναλλαγών).

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της πολιτικής είναι:

• η προστασία της πλατφόρμας από κατάχρηση για παράνομους σκοπούς,
• η τήρηση υποχρεώσεων δέουσας επιμέλειας πελάτη (CDD) και, όπου απαιτείται, ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας (EDD),
• η παρακολούθηση και αξιολόγηση κινδύνου συναλλαγών,
• η αναγνώριση και αναφορά ύποπτης δραστηριότητας σύμφωνα με τις ισχύουσες απαιτήσεις της αδειοδοτούσας αρχής και των εφαρμοστέων κανόνων συμμόρφωσης.

Η πολιτική ισχύει για όλους τους χρήστες/πελάτες, όλες τις πληρωμές (κάρτες, τραπεζικά εμβάσματα/SEPA, ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα) και όλες τις δραστηριότητες στην πλατφόρμα (καζίνο, live, στοιχηματισμός κ.λπ.).

2. Ορισμοί

• AML: Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.
• CTF: Καταπολέμηση Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.
• KYC: «Γνώρισε τον Πελάτη σου» – διαδικασίες ταυτοποίησης/επαλήθευσης.
• CDD: Βασική δέουσα επιμέλεια πελάτη.
• EDD: Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια πελάτη σε περιπτώσεις υψηλότερου κινδύνου.
• PEP: Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο (ή στενός συνεργάτης/οικογενειακό μέλος).

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Η Aphrodite εφαρμόζει προσέγγιση risk-based. Κατά την αξιολόγηση λαμβάνονται υπόψη, μεταξύ άλλων:

• χώρα/γεωγραφική περιοχή,
• μοτίβα κατάθεσης και ανάληψης,
• μέθοδοι πληρωμής (π.χ. κρυπτονομίσματα, ηλεκτρονικά πορτοφόλια),
• συμπεριφορά παιχνιδιού και ασυνήθιστη δραστηριότητα,
• ενδείξεις χρήσης τρίτων/αντιπροσώπων ή πολλαπλών λογαριασμών.

Με βάση το προφίλ κινδύνου, μπορεί να ζητηθούν πρόσθετα στοιχεία ή να εφαρμοστούν περιορισμοί (π.χ. προσωρινή αναστολή αναλήψεων έως την ολοκλήρωση ελέγχου).

4. KYC & Επαλήθευση ταυτότητας

Για να συμμορφωθούμε με τις απαιτήσεις AML, δύναται να απαιτήσουμε επαλήθευση ταυτότητας πριν ή/και μετά από την πρώτη κατάθεση, καθώς και σε οποιοδήποτε στάδιο κριθεί αναγκαίο (ιδίως πριν από ανάληψη).

Ενδεικτικά, ενδέχεται να ζητηθούν:

• Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης (έγκυρο, ευανάγνωστο).
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο με ονοματεπώνυμο και διεύθυνση (πρόσφατο).
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: κατά περίπτωση (π.χ. επιβεβαίωση κατόχου κάρτας/πορτοφολιού).
• Πηγή Κεφαλαίων / Πηγή Πλούτου: σε περιπτώσεις EDD (π.χ. μισθοδοσία, φορολογικά, τραπεζικά statements).

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα ή πληροφορίες για να ολοκληρώσουμε τον έλεγχο, να επαληθεύσουμε την αυθεντικότητα εγγράφων ή να διευκρινίσουμε ασυνέπειες.

5. Έλεγχοι κυρώσεων, PEP και αρνητικών λιστών

Η Εταιρεία μπορεί να διενεργεί ελέγχους έναντι:

• λιστών κυρώσεων/περιορισμών,
• καταλόγων PEP,
• πηγών αρνητικής δημοσιότητας (όπου είναι διαθέσιμες).

Αν ένας πελάτης ταξινομηθεί ως PEP ή υψηλού κινδύνου, ενδέχεται να εφαρμοστεί EDD, πρόσθετη τεκμηρίωση και/ή περιορισμοί στη χρήση της υπηρεσίας.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε δραστηριότητες και συναλλαγές για τον εντοπισμό ασυνήθιστων ή ύποπτων μοτίβων, όπως ενδεικτικά:

• καταθέσεις και άμεσες αναλήψεις χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι,
• συχνές μικρές συναλλαγές (structuring) ή αιφνίδιες μεγάλες συναλλαγές χωρίς σαφή αιτιολόγηση,
• πολλαπλοί λογαριασμοί ή χρήση κοινού μέσου πληρωμής/συσκευής,
• ασυνήθιστη δραστηριότητα σε σχέση με το ιστορικό του λογαριασμού,
• ενδείξεις χρήσης τρίτων, κλεμμένων στοιχείων ή chargeback abuse.

7. Κανόνες καταθέσεων και αναλήψεων (βασικές αρχές)

• Αναλήψεις προς επαληθευμένο πελάτη: Οι αναλήψεις ενδέχεται να υπόκεινται σε ολοκλήρωση KYC.
• Επιστροφή στο ίδιο μέσο: Όπου είναι εφικτό και σύμφωνα με τα ισχύοντα, οι αναλήψεις μπορεί να πραγματοποιούνται στο ίδιο μέσο που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση.
• Μη χρήση τρίτων: Δεν επιτρέπονται καταθέσεις/αναλήψεις από/προς λογαριασμούς πληρωμών τρίτων προσώπων.
• Όρια αναλήψεων: Ισχύει όριο ανάληψης €2.000 ανά εβδομάδα, σύμφωνα με τους ισχύοντες κανόνες της πλατφόρμας και τυχόν πρόσθετους ελέγχους συμμόρφωσης.

Η Εταιρεία δύναται να καθυστερήσει ή να αναστείλει την επεξεργασία συναλλαγών μέχρι να ολοκληρωθούν οι απαραίτητοι έλεγχοι.

8. Κρυπτονομίσματα και επιπλέον έλεγχοι

Για καταθέσεις/αναλήψεις σε κρυπτονομίσματα, μπορεί να εφαρμόζονται πρόσθετοι έλεγχοι κινδύνου, συμπεριλαμβανομένης της αξιολόγησης διευθύνσεων και της προέλευσης κεφαλαίων, όπου επιτρέπεται/απαιτείται. Σε περίπτωση αυξημένου κινδύνου, ενδέχεται να ζητηθεί πρόσθετη τεκμηρίωση ή να απορριφθεί/επιστραφεί συναλλαγή σύμφωνα με τους κανόνες συμμόρφωσης.

9. Αναφορές ύποπτης δραστηριότητας και μέτρα

Εάν εντοπιστεί ή υποψιαστούμε δραστηριότητα που ενδέχεται να σχετίζεται με νομιμοποίηση εσόδων ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας, μπορούμε να προβούμε σε ενέργειες όπως:

• αίτημα πρόσθετων πληροφοριών/εγγράφων,
• ενισχυμένη παρακολούθηση του λογαριασμού,
• προσωρινή αναστολή αναλήψεων ή/και περιορισμός πρόσβασης,
• τερματισμός επιχειρηματικής σχέσης/κλείσιμο λογαριασμού,
• υποβολή αναφοράς στις αρμόδιες αρχές/φορείς, όπου απαιτείται.

Η Εταιρεία μπορεί να μην ενημερώσει τον πελάτη για την υποβολή ή την πρόθεση υποβολής αναφοράς, όταν αυτό απαγορεύεται ή περιορίζεται από κανόνες συμμόρφωσης (αποφυγή «tipping-off»).

10. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία KYC, συναλλαγών και ελέγχων συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που απαιτείται από τις ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις και τις εσωτερικές διαδικασίες. Η πρόσβαση στα δεδομένα περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό και συνεργάτες, όπου είναι απαραίτητο για την παροχή της υπηρεσίας και τη συμμόρφωση.

11. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων στο πλαίσιο AML/KYC γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Ενδέχεται να κοινοποιήσουμε δεδομένα σε παρόχους επαλήθευσης, συστήματα ελέγχου κινδύνου ή αρμόδιες αρχές, όπου αυτό είναι αναγκαίο για συμμόρφωση.

12. Υποχρεώσεις πελάτη

Χρησιμοποιώντας την πλατφόρμα, ο πελάτης συμφωνεί ότι:

• παρέχει ακριβείς και ενημερωμένες πληροφορίες,
• ο λογαριασμός και τα μέσα πληρωμής ανήκουν στον ίδιο,
• θα συνεργαστεί σε αιτήματα KYC/EDD εντός εύλογου χρονικού διαστήματος,
• δεν θα χρησιμοποιεί την υπηρεσία για παράνομους σκοπούς.

13. Υπεύθυνο παιχνίδι και συσχέτιση με AML

Η Aphrodite παρέχει βασικά εργαλεία υπεύθυνου παιχνιδιού, όπως ο αυτοαποκλεισμός. Παρότι το υπεύθυνο παιχνίδι και το AML είναι διαφορετικά πλαίσια, μοτίβα υψηλού κινδύνου μπορεί να ενεργοποιήσουν πρόσθετους ελέγχους προστασίας και συμμόρφωσης.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για την υποβολή εγγράφων επαλήθευσης, επικοινωνήστε με την Υποστήριξη Πελατών (24/7):

• Email: [email protected]

15. Τροποποιήσεις πολιτικής

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML περιοδικά για λόγους κανονιστικής συμμόρφωσης, επιχειρησιακών αλλαγών ή βελτίωσης διαδικασιών. Η επικαιροποιημένη έκδοση δημοσιεύεται σε αυτή τη σελίδα με αναφορά του έτους ενημέρωσης (2026).